Ochrona majątku, przedsiębiorstw i aktywów rodzinnych
Dla wielu osób umowa przedmałżeńska lub pomałżeńska stanowi ważny element planowania finansowego.
Może pomóc:
- zabezpieczyć majątek zgromadzony przed zawarciem małżeństwa;
- chronić przedsiębiorstwo lub udziały w spółce;
- określić sposób traktowania nieruchomości i inwestycji;
- zabezpieczyć majątek rodzinny;
- uporządkować kwestie dotyczące przyszłych spadków;
- ograniczyć ryzyko sporu finansowego w razie rozstania;
- wspierać długoterminowe planowanie spadkowe i sukcesyjne.
W IMD Solicitors doradzamy właścicielom firm, przedsiębiorcom, osobom posiadającym znaczny majątek oraz rodzinom, których sytuacja obejmuje:
- przedsiębiorstwa;
- udziały w spółkach;
- portfele inwestycyjne;
- nieruchomości;
- trusty;
- odziedziczony majątek;
- aktywa znajdujące się w kilku państwach.
Każdą umowę przygotowujemy z uwzględnieniem sytuacji osobistej, finansowej i rodzinnej klienta oraz jego długoterminowych celów.
Aby umówić wstępną konsultację, zadzwoń do IMD Solicitors pod numer 0330 107 0107 lub poproś o bezpłatny kontakt telefoniczny.
Umowa przedmałżeńska
Umowa przedmałżeńska jest zawierana przed ślubem lub zawarciem związku cywilnego.
Określa, w jaki sposób majątek, nieruchomości, przedsiębiorstwa i inne interesy finansowe powinny być traktowane, jeżeli związek w przyszłości się zakończy.
Umowy przedmałżeńskie są często zawierane, gdy jedna lub obie strony chcą zabezpieczyć:
- majątek zgromadzony przed związkiem;
- rodzinne nieruchomości;
- przedsiębiorstwo;
- udziały w spółkach;
- majątek odziedziczony;
- interesy w trustach;
- oszczędności;
- portfel inwestycyjny;
- przyszłe spadki;
- aktywa znajdujące się za granicą.
Umowa może również określać odpowiedzialność finansową stron podczas małżeństwa oraz sposób regulowania zobowiązań.
Co może obejmować umowa przedmałżeńska?
Odpowiednio przygotowana umowa może regulować między innymi:
- własność przedsiębiorstwa;
- udziały akcjonariuszy lub wspólników;
- nieruchomości mieszkalne;
- nieruchomości inwestycyjne;
- majątek rodzinny;
- spadki i darowizny;
- udziały w trustach;
- oszczędności;
- inwestycje;
- emerytury;
- aktywa zgromadzone przed zawarciem małżeństwa;
- przyszłe zobowiązania finansowe;
- sposób rozliczenia majątku po rozstaniu.
Dla właścicieli firm umowa przedmałżeńska może mieć szczególne znaczenie.
Może pomóc ograniczyć ryzyko, że przyszły spór małżeński wpłynie na:
- działalność przedsiębiorstwa;
- strukturę własności;
- innych udziałowców;
- pracowników;
- plany sukcesyjne;
- wartość firmy.
Jasne ustalenia zawarte przed ślubem pozwalają obu stronom lepiej zrozumieć swoją sytuację finansową.
Umowa pomałżeńska
Umowa pomałżeńska pełni podobną funkcję, ale jest zawierana po ślubie lub po zawarciu związku cywilnego.
Pary często decydują się na taki dokument po istotnej zmianie sytuacji finansowej lub rodzinnej.
Może to nastąpić po:
- otrzymaniu spadku;
- zakupie nieruchomości;
- rozpoczęciu działalności gospodarczej;
- znacznym wzroście wartości przedsiębiorstwa;
- sprzedaży firmy;
- zmianie struktury majątku rodzinnego;
- utworzeniu trustu;
- przeprowadzce do innego kraju;
- zmianie sytuacji podatkowej;
- wcześniejszym okresie rozstania lub konfliktu.
Umowa pomałżeńska może uporządkować kwestie finansowe, które pojawiły się już po zawarciu małżeństwa.
Dlaczego zawiera się umowę pomałżeńską?
Najczęstsze powody obejmują:
- ochronę nowo nabytego majątku;
- zabezpieczenie spadku;
- ochronę rodzinnych aktywów;
- ustalenie własności przedsiębiorstwa;
- uwzględnienie zmian w strukturze udziałów;
- uporządkowanie kwestii sukcesyjnych;
- określenie sposobu traktowania nieruchomości;
- ustalenie zasad po istotnych zmianach finansowych.
Dla wielu klientów umowa pomałżeńska jest częścią szerszego planu obejmującego zarządzanie majątkiem, sukcesję i ochronę przedsiębiorstwa.
Umowy obejmujące kilka państw
Jeżeli jedna lub obie strony mają związki z więcej niż jednym krajem, konieczne może być uwzględnienie dodatkowych kwestii prawnych.
Dotyczy to szczególnie sytuacji, gdy strony posiadają:
- nieruchomości za granicą;
- przedsiębiorstwa działające w kilku państwach;
- zagraniczne emerytury;
- trusty;
- zagraniczne rachunki bankowe;
- podwójne obywatelstwo;
- różne miejsca zamieszkania;
- plany przeprowadzki za granicę.
Poszczególne państwa mogą w różny sposób traktować umowy przedmałżeńskie i pomałżeńskie.
Dokument skuteczny w jednym kraju nie zawsze będzie miał taki sam charakter prawny w innym.
Doradzamy osobom prowadzącym międzynarodowy tryb życia oraz rodzinom posiadającym majątek w kilku państwach.
W razie potrzeby współpracujemy z prawnikami w innych jurysdykcjach, aby odpowiednio uwzględnić zagraniczne aktywa i obowiązujące tam przepisy.
Umowy dotyczące znacznego i rozbudowanego majątku
Umowy obejmujące znaczny majątek wymagają szczegółowego przygotowania.
W takich sprawach należy często uwzględnić:
- strukturę przedsiębiorstw;
- udziały w spółkach;
- umowy wspólników;
- trusty;
- aktywa rodzinne;
- przyszłe spadki;
- zobowiązania podatkowe;
- portfele nieruchomości;
- interesy innych członków rodziny;
- plany sukcesyjne;
- aktywa znajdujące się w kilku państwach.
Znaczenie może mieć również to, w którym kraju w przyszłości mógłby zostać przeprowadzony rozwód.
Wczesne przeanalizowanie tych kwestii może zwiększyć znaczenie umowy podczas późniejszego postępowania finansowego.
Czy umowy przedmałżeńskie są wiążące w Anglii i Walii?
Umowy przedmałżeńskie i pomałżeńskie nie są automatycznie wiążące w taki sam sposób jak zwykłe umowy handlowe.
Sądy w Anglii i Walii mogą jednak przywiązywać do nich znaczne znaczenie, jeżeli zostały przygotowane prawidłowo.
Sąd bierze pod uwagę między innymi:
- czy umowa została zawarta dobrowolnie;
- czy żadna ze stron nie znajdowała się pod presją;
- czy obie strony otrzymały niezależną poradę prawną;
- czy nastąpiło pełne ujawnienie sytuacji finansowej;
- czy strony rozumiały treść i skutki dokumentu;
- czy warunki nie są rażąco niesprawiedliwe;
- czy uwzględniono potrzeby dzieci;
- czy od podpisania umowy nie nastąpiła istotna zmiana okoliczności.
Dlatego ważne jest, aby dokument został przygotowany odpowiednio wcześnie i przy udziale prawników reprezentujących każdą ze stron osobno.
Kiedy należy przygotować umowę przedmałżeńską?
Rozmowy powinny rozpocząć się możliwie wcześnie przed planowanym ślubem.
Pozwala to:
- zgromadzić dokumenty finansowe;
- wymienić informacje o majątku;
- przeprowadzić negocjacje bez presji czasu;
- zapewnić obu stronom niezależną poradę prawną;
- wprowadzić potrzebne zmiany;
- podpisać dokument przed uroczystością.
Przygotowanie umowy tuż przed ślubem może osłabić jej znaczenie, szczególnie jeżeli jedna ze stron twierdzi później, że działała pod presją.
Pełne ujawnienie sytuacji finansowej
Przed zawarciem umowy strony powinny przedstawić rzetelne informacje o swoim majątku i zobowiązaniach.
Może to obejmować:
- nieruchomości;
- rachunki bankowe;
- inwestycje;
- udziały w przedsiębiorstwach;
- trusty;
- emerytury;
- dochody;
- zadłużenie;
- przyszłe spadki, jeżeli są znane;
- aktywa zagraniczne.
Brak odpowiedniego ujawnienia może później podważyć znaczenie umowy.
Niezależna porada prawna
Każda strona powinna mieć własnego prawnika.
Jeden prawnik nie powinien doradzać obu stronom w sprawie tej samej umowy, ponieważ ich interesy mogą być różne.
Niezależna porada prawna pomaga wykazać, że każda osoba:
- rozumiała dokument;
- znała swoje prawa;
- miała możliwość negocjowania warunków;
- podpisywała umowę dobrowolnie;
- wiedziała, jakie mogą być skutki w razie rozstania.
Ochrona przedsiębiorstwa
Umowa przedmałżeńska lub pomałżeńska może być szczególnie istotna dla:
- właścicieli firm;
- wspólników;
- akcjonariuszy;
- założycieli spółek;
- członków rodzin prowadzących przedsiębiorstwo;
- osób planujących sukcesję.
Może określać:
- że przedsiębiorstwo pozostanie własnością jednej strony;
- sposób wyceny udziałów;
- czy wzrost wartości firmy będzie uwzględniany;
- czy druga strona otrzyma inne aktywa zamiast udziałów;
- w jaki sposób chronieni będą pozostali wspólnicy;
- jak ograniczyć wpływ rozwodu na działalność firmy.
W razie potrzeby współpracujemy z księgowymi, specjalistami od wyceny oraz prawnikami korporacyjnymi.
Ochrona majątku rodzinnego i spadków
Rodziny często chcą zabezpieczyć majątek przekazywany pomiędzy pokoleniami.
Może to dotyczyć:
- rodzinnej nieruchomości;
- przedsiębiorstwa;
- gruntów;
- trustu;
- udziałów w spółce;
- kolekcji lub przedmiotów o dużej wartości;
- przyszłego spadku;
- darowizn od rodziców.
Umowa może określać, że określony majątek ma pozostać poza majątkiem podlegającym przyszłym rozliczeniom.
Nie gwarantuje to jednak, że sąd w każdej sytuacji wyłączy dany składnik, szczególnie jeżeli będzie on potrzebny do zaspokojenia podstawowych potrzeb jednej ze stron lub dzieci.
Aktualizacja umowy
Sytuacja stron może zmieniać się z czasem.
Warto ponownie przeanalizować umowę po:
- narodzinach dziecka;
- otrzymaniu spadku;
- zakupie nieruchomości;
- sprzedaży przedsiębiorstwa;
- dużej zmianie wartości majątku;
- przeprowadzce do innego kraju;
- zmianie miejsca stałego pobytu;
- długim okresie od podpisania dokumentu;
- istotnej zmianie dochodów.
Umowę można zmienić, zastąpić nową umową pomałżeńską albo potwierdzić jej aktualność.