Specjalistyczne doradztwo dla osób posiadających znaczny majątek
Planowanie majątku prywatnego nie ogranicza się do przygotowania testamentu.
W wielu przypadkach obejmuje również:
- kilka poziomów własności aktywów;
- przedsiębiorstwa rodzinne;
- spółki i udziały;
- trusty;
- fundusze inwestycyjne;
- majątek odziedziczony;
- nieruchomości w różnych państwach;
- kwestie rezydencji i domicile;
- planowanie sukcesji;
- ryzyko sporów rodzinnych;
- konsekwencje podatkowe.
Doradzamy w całym okresie zarządzania majątkiem — od jego odpowiedniego ustrukturyzowania i ochrony po przekazanie aktywów kolejnemu pokoleniu.
Uwzględniamy przy tym:
- wartości i cele klienta;
- sytuację rodzinną;
- relacje pomiędzy członkami rodziny;
- sposób prowadzenia przedsiębiorstwa;
- zobowiązania finansowe;
- realia biznesowe;
- powiązania z innymi państwami.
Zakres naszej pomocy
Zapewniamy obsługę prawną w szerokim zakresie spraw dotyczących znacznego majątku prywatnego.
Strukturyzowanie majątku i ochrona aktywów
Pomagamy ustalić, w jaki sposób powinny być posiadane, kontrolowane i przekazywane aktywa osobiste oraz biznesowe.
Doradzamy w sprawach dotyczących:
- własności nieruchomości;
- udziałów w spółkach;
- przedsiębiorstw rodzinnych;
- spółek holdingowych;
- trustów;
- wspólnych inwestycji;
- aktywów posiadanych przez członków rodziny;
- zabezpieczenia majątku na przyszłość;
- ograniczania ryzyka sporów.
Analizujemy również, czy istniejące struktury nadal odpowiadają celom klienta oraz jego aktualnej sytuacji rodzinnej i biznesowej.
Trusty i planowanie spadkowe
Doradzamy przy:
- tworzeniu trustów;
- zmianie istniejących struktur;
- zarządzaniu trustami;
- wyborze powierników;
- określaniu praw beneficjentów;
- przekazywaniu majątku dzieciom;
- zabezpieczaniu osób wymagających długoterminowego wsparcia;
- planowaniu spadkowym;
- koordynowaniu trustów z testamentami.
Pomagamy fundatorom, powiernikom i beneficjentom zrozumieć ich prawa oraz obowiązki.
Planowanie sukcesji i dziedziczenia
Wspieramy rodziny, właścicieli firm i przedsiębiorców w przygotowaniu planu przekazania majątku oraz kontroli nad przedsiębiorstwem.
Planowanie może obejmować:
- przekazanie firmy kolejnemu pokoleniu;
- zmianę struktury udziałów;
- zabezpieczenie współmałżonka lub partnera;
- podział aktywów pomiędzy dzieci;
- uwzględnienie dzieci z wcześniejszych związków;
- zabezpieczenie rodzinnych nieruchomości;
- przekazanie inwestycji;
- przygotowanie rozwiązań na wypadek śmierci lub utraty zdolności do podejmowania decyzji.
Celem jest ograniczenie niepewności i zmniejszenie ryzyka przyszłych sporów.
Testamenty i zarządzanie spadkiem
Przygotowujemy testamenty uwzględniające rozbudowane i wartościowe składniki majątku.
Mogą one obejmować:
- przedsiębiorstwa;
- nieruchomości;
- inwestycje;
- aktywa zagraniczne;
- trusty;
- udziały w spółkach;
- majątek rodzinny;
- dzieła sztuki i kolekcje;
- darowizny na cele dobroczynne;
- zabezpieczenie dzieci i innych osób bliskich.
Pomagamy również przy zarządzaniu spadkami o znacznej wartości, w tym w sprawach obejmujących aktywa znajdujące się w kilku państwach.
Rodzinne struktury inwestycyjne i biznesowe
Doradzamy w sprawach dotyczących:
- spółek rodzinnych;
- udziałów i akcji;
- spółek osobowych;
- family investment companies;
- umów wspólników;
- praw głosu;
- sukcesji zarządczej;
- przekazywania udziałów;
- ochrony przedsiębiorstwa przed sporami rodzinnymi;
- relacji pomiędzy członkami rodziny zaangażowanymi w biznes.
Współpracujemy z prawnikami korporacyjnymi, księgowymi i doradcami podatkowymi, aby rozwiązania rodzinne i biznesowe były ze sobą spójne.
Planowanie majątku obejmującego kilka państw
Pomagamy klientom posiadającym:
- nieruchomości za granicą;
- rachunki bankowe w innych państwach;
- zagraniczne inwestycje;
- przedsiębiorstwa prowadzone poza Wielką Brytanią;
- trusty ustanowione w innych jurysdykcjach;
- kilka obywatelstw;
- miejsca zamieszkania w różnych krajach;
- członków rodziny mieszkających za granicą.
W takich sprawach znaczenie mogą mieć kwestie dotyczące:
- rezydencji;
- domicile;
- prawa spadkowego;
- podatków;
- uznawania testamentów;
- ważności trustów;
- sposobu przekazywania własności;
- wykonywania dokumentów w innych państwach.
Planowanie uwzględniające kwestie podatkowe
Nie świadczymy doradztwa podatkowego w oderwaniu od innych aspektów sprawy. Współpracujemy jednak z doradcami podatkowymi i finansowymi klienta, aby rozwiązania prawne były zgodne z jego szerszą strategią.
Może to obejmować kwestie związane z:
- podatkiem od spadków;
- podatkiem od zysków kapitałowych;
- rezydencją podatkową;
- domicile;
- przekazywaniem nieruchomości;
- strukturami trustowymi;
- sukcesją przedsiębiorstwa;
- opodatkowaniem w kilku państwach.
Spory dotyczące trustów, spadków i majątku rodzinnego
Zapewniamy reprezentację w sporach dotyczących:
- ważności testamentu;
- sposobu zarządzania spadkiem;
- obowiązków wykonawców testamentu;
- działań powierników;
- praw beneficjentów;
- podziału majątku rodzinnego;
- własności przedsiębiorstwa;
- darowizn;
- wpływu lub presji wywieranej na osobę sporządzającą testament;
- zdolności do sporządzenia testamentu;
- aktywów ukrytych lub niewłaściwie zarządzanych.
Dążymy do rozwiązania sporu poprzez negocjacje lub mediację, jeżeli jest to możliwe. W razie potrzeby zapewniamy reprezentację w postępowaniu sądowym.
Doradztwo uwzględniające skalę i charakter majątku
Nie stosujemy jednolitych rozwiązań.
Zakres doradztwa zależy między innymi od:
- wartości aktywów;
- rodzaju majątku;
- struktury własności;
- liczby państw związanych ze sprawą;
- sytuacji rodzinnej;
- interesów przedsiębiorstwa;
- potrzeb przyszłych pokoleń;
- ryzyka sporu;
- potrzeby zachowania szczególnej poufności.
Każda strategia jest przygotowywana po szczegółowej analizie sytuacji klienta.
Dyskrecja, kontrola i planowanie długoterminowe
Ochrona prywatności ma szczególne znaczenie dla osób i rodzin posiadających znaczny majątek.
Sprawy mogą obejmować wrażliwe informacje dotyczące:
- wartości aktywów;
- przedsiębiorstw;
- inwestycji;
- relacji rodzinnych;
- trustów;
- dziedziczenia;
- planów sukcesyjnych;
- beneficjentów;
- sporów rodzinnych.
Prowadzimy sprawy z zachowaniem odpowiednich standardów poufności i bezpieczeństwa informacji.
Nasze podejście koncentruje się na:
- ograniczaniu ryzyka;
- zmniejszaniu niepewności;
- zachowaniu kontroli nad aktywami;
- ochronie majątku pomiędzy pokoleniami;
- ograniczeniu ryzyka przyszłych roszczeń;
- przygotowaniu jasnych zasad podejmowania decyzji;
- koordynowaniu dokumentów i struktur prawnych.
Długoterminowe planowanie pozwala ograniczyć ryzyko błędów, które mogłyby prowadzić do kosztownych sporów lub skutków niezgodnych z wolą klienta.
Ochrona majątku przyszłych pokoleń
Ochrona majątku rodzinnego nie zawsze oznacza wyłącznie zachowanie jego wartości.
Może również obejmować:
- zapewnienie odpowiedzialnego zarządzania aktywami;
- stopniowe przekazywanie majątku;
- zabezpieczenie młodszych beneficjentów;
- ograniczenie wpływu sporów małżeńskich lub rodzinnych;
- ochronę przedsiębiorstwa przed rozdrobnieniem;
- ustalenie zasad korzystania z rodzinnych nieruchomości;
- przygotowanie członków rodziny do przyszłych obowiązków;
- wskazanie sposobu podejmowania kluczowych decyzji.
Pomagamy przygotować rozwiązania odpowiadające strukturze i wartościom konkretnej rodziny.
Zarządzanie majątkiem rodzinnym
W przypadku rodzin posiadających majątek gromadzony przez kilka pokoleń ważne może być ustalenie zasad dotyczących:
- zarządzania aktywami;
- udziału członków rodziny w przedsiębiorstwie;
- podejmowania decyzji inwestycyjnych;
- wypłat na rzecz beneficjentów;
- przekazywania udziałów;
- rozwiązywania sporów;
- komunikacji pomiędzy pokoleniami;
- sukcesji przywództwa;
- ochrony majątku rodzinnego.
Takie zasady mogą być zawarte w dokumentach prawnych, umowach wspólników, dokumentach trustowych lub rodzinnych porozumieniach.
Współpraca ze specjalistami
Sprawy dotyczące znacznego majątku często wymagają zaangażowania kilku doradców.
W zależności od sytuacji współpracujemy z:
- doradcami podatkowymi;
- księgowymi;
- doradcami finansowymi;
- osobami zarządzającymi majątkiem;
- bankami prywatnymi;
- doradcami inwestycyjnymi;
- specjalistami od wyceny przedsiębiorstw;
- prawnikami korporacyjnymi;
- prawnikami w innych państwach;
- specjalistami od planowania sukcesyjnego.
Naszym zadaniem jest zapewnienie, aby rozwiązania prawne odpowiadały szerszej strategii finansowej, rodzinnej i biznesowej klienta.
Skoordynowane podejście do spraw prawnych i finansowych
Klienci korzystają z:
- kontaktu z doświadczonym prawnikiem odpowiedzialnym za sprawę;
- regularnej i rzeczowej komunikacji;
- skoordynowanego doradztwa;
- uwzględnienia kwestii rodzinnych, prawnych i finansowych;
- rozwiązań, które można aktualizować wraz ze zmianą sytuacji.
Struktury majątkowe powinny być regularnie analizowane, szczególnie po:
- zmianie miejsca zamieszkania;
- zmianie rezydencji podatkowej;
- zawarciu małżeństwa;
- rozwodzie;
- narodzinach dziecka;
- otrzymaniu spadku;
- sprzedaży lub nabyciu przedsiębiorstwa;
- znacznym wzroście wartości aktywów;
- przeprowadzce do innego państwa;
- zmianie przepisów;
- zmianie sytuacji zdrowotnej.
Międzynarodowe planowanie majątku prywatnego
Osoby posiadające aktywa, miejsca zamieszkania lub interesy rodzinne w kilku państwach powinny odpowiednio skoordynować dokumenty i struktury prawne.
Różnice pomiędzy systemami prawnymi mogą wpływać na:
- dziedziczenie;
- ważność testamentów;
- sposób działania trustów;
- opodatkowanie;
- przeniesienie własności;
- prawa małżonka;
- prawa dzieci;
- zarządzanie spadkiem;
- obowiązki powierników;
- kontrolę nad przedsiębiorstwem.
Brak skoordynowanego planowania może prowadzić do:
- podwójnego opodatkowania;
- sprzecznych roszczeń;
- nieważności dokumentów;
- opóźnień w zarządzaniu spadkiem;
- sporów dotyczących prawa właściwego;
- niezamierzonego przekazania majątku;
- trudności w wykonywaniu dokumentów za granicą.
Współpracujemy z prawnikami w innych państwach, aby zagraniczne aktywa, trusty i struktury inwestycyjne funkcjonowały w sposób możliwie spójny.
Domicile i rezydencja
W sprawach międzynarodowych znaczenie mogą mieć zarówno rezydencja, jak i domicile.
Domicile jest szczególnym pojęciem prawa angielskiego i nie zawsze odpowiada obywatelstwu ani aktualnemu miejscu zamieszkania.
Może wpływać między innymi na:
- opodatkowanie spadku;
- zakres majątku objętego brytyjskimi przepisami;
- zarządzanie zagranicznym spadkiem;
- ważność niektórych rozwiązań;
- sposób planowania majątku.
Pomagamy ustalić, jakie kwestie prawne należy przeanalizować, oraz koordynujemy pracę z doradcami podatkowymi.
Testamenty obejmujące kilka państw
Klient posiadający majątek w kilku krajach może potrzebować:
- jednego testamentu obejmującego wszystkie aktywa;
- kilku skoordynowanych testamentów;
- lokalnych dokumentów dotyczących określonych nieruchomości;
- szczególnych zapisów dotyczących udziałów lub przedsiębiorstwa;
- rozwiązań uwzględniających prawo spadkowe danego państwa.
Dokumenty muszą być przygotowane tak, aby jeden testament nie odwołał nieświadomie innego.
Współpracujemy z zagranicznymi prawnikami w celu skoordynowania ich treści.
Jak wspieramy klientów?
Pomagamy klientom zrozumieć dostępne możliwości i podejmować decyzje dotyczące majątku przy uwzględnieniu zarówno bieżących potrzeb, jak i planów na przyszłość.
Zakres naszej pomocy może obejmować:
- analizę istniejących struktur;
- przygotowanie testamentów;
- tworzenie i zmianę trustów;
- planowanie sukcesji;
- ochronę rodzinnego przedsiębiorstwa;
- przekazywanie aktywów;
- planowanie transgraniczne;
- koordynację z doradcami podatkowymi;
- zarządzanie spadkiem;
- rozwiązywanie sporów;
- aktualizację istniejących dokumentów.
Zapewniamy praktyczne i strategiczne doradztwo dostosowane do celów klienta.